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當前位置 > 順發首頁 > 財經要聞 > 宏觀經濟 > 四部委發布《信用評級業管理暫行辦法》

發布時間︰2019-11-30 10:00來源︰網絡整理順發財經字號︰

  2019年11月26日,《信用評級業管理暫行辦法》(以下簡稱《辦法》)正式發布。信用評級在金融市場運行中發揮著揭示信用風險、輔助市場定價、提高市場效率、改善融資環境等積極作用。規範信用評級業發展是貫徹落實習近平總書記關于“優化結構,完善金融市場、金融機構、金融產品體系”重要講話內容的重大舉措。國際金融危機以來,各國就加強信用評級監管達成廣泛共識,監管規則和制度框架不斷完善。

  從我國情況看,我國信用評級業經過三十多年的發展,取得長足進步,信用評級機構規模不斷壯大,評級技術不斷發展,評級結果更加趨于合理,社會認可度逐步提高,對促進我國金融市場健康發展發揮了積極作用。但同時,我國信用評級業仍處于發展初期,還存在監管規則不統一、發展水平不高、獨立性不足、商譽和公信力有待提升等問題。

  按照黨中央、國務院決策部署和中央全面深化改革工作安排,人民銀行會同發展改革委、財政部和證監會,廣泛听取各界意見,充分借鑒國際經驗,立足我國信用評級行業發展和監管實踐,制定了《辦法》。《辦法》全面貫徹黨的十九大和十九屆一中、二中、三中、四中全會精神,以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,按照黨中央、國務院決策部署,明確信用評級行業規範發展的政策導向,建立健全統一監管的制度框架。同時,《辦法》與國際評級監管準則在加強外部監管、提高市場透明度、促進行業公平競爭、強化責任追究等方面相餃接。《辦法》的出台將極大地促進我國信用評級行業的規範發展,更好地發揮信用評級在風險揭示和風險定價等方面的作用,促進我國金融業穩健發展。

  下一步,人民銀行、發展改革委、財政部、證監會將在統一監管規則的基礎上,加強協調配合,強化監管合力,推動我國信用評級業高質量發展。

  附件︰《信用評級業管理暫行辦法》

  中國人民銀行、發展改革委、財政部、證監會有關負責人就《信用評級業管理暫行辦法》答記者問

  2019年11月26日,《信用評級業管理暫行辦法》(以下簡稱《辦法》)正式發布。日前,中國人民銀行、發展改革委、財政部、證監會有關負責人就《辦法》相關內容回答了記者提問。

  1、《辦法》的出台背景是什麼?

  答︰我國債券市場規模已居世界第二。作為重要的基礎設施之一,信用評級在金融市場運行中發揮著揭示信用風險、輔助市場定價、提高市場效率、改善融資環境等積極作用。規範信用評級業發展是貫徹落實習近平總書記關于“優化結構,完善金融市場、金融機構、金融產品體系”重要講話內容的重大舉措。

  從我國情況看,我國信用評級業經過三十多年的發展,取得長足進步,信用評級機構規模不斷壯大,評級技術不斷發展,評級結果更加趨于合理,社會認可度逐步提高,對促進我國金融市場健康發展發揮了積極作用。但同時,我國信用評級業仍處于發展初期,還存在監管規則不統一、發展水平不高、獨立性不足、商譽和公信力有待提升等問題。為此,迫切需要建立健全行業制度規範,補齊監管短板,促進我國信用評級業高水平對外開放和健康發展。按照黨中央、國務院決策部署和中央全面深化改革工作安排,人民銀行會同發展改革委、財政部、證監會廣泛听取各界意見,充分借鑒國際經驗,立足我國信用評級行業發展和監管實踐,制定了《辦法》。

  2、《辦法》在出台過程中征求和采納各部門意見情況如何?

  答︰在起草《辦法》過程中,人民銀行會同發展改革委、財政部、證監會充分吸收采納了中央編辦、原國務院法制辦等部門的主要意見,相關部門就監管框架、職責分工及具體條款達成一致。同時,人民銀行在2016年10月12日至11月12日通過原國務院法制辦網站向社會公開征求意見,收到各方反饋意見277條。既有來自國內業界的意見,也有來自標普、穆迪等國外機構的意見,在此一並致謝!經研究,我們采納了絕大部分意見,主要集中在優化信用評級機構內控流程上;未采納的主要意見集中在降低監管要求上。

  3、《辦法》的出台將對我國金融市場產生什麼影響?

  答︰在《辦法》制定過程中,人民銀行會同發展改革委、財政部、證監會對《辦法》的政策影響進行了充分市場調研和審慎評估。《辦法》的出台將對我國金融市場運行產生積極影響。第一,“防範和化解金融風險,更好地服務實體經濟”是當前重要任務,《辦法》的出台能夠促進發揮信用評級在風險揭示和風險定價等方面的作用,有助于改善企業融資環境,防範金融風險,促進我國金融市場高質量發展。第二,《辦法》的出台有助于彌補監管短板,推動我國評級業在新的歷史時期規範發展,邁上新台階。第三,《辦法》的出台是在具體制度層面落實黨中央、國務院關于擴大金融業對外開放的重要部署,有助于構建公平有序的競爭環境,促進信用評級業高水平對外開放。

  4、《辦法》從哪些方面完善了信用評級監管制度?

  答︰《辦法》全面貫徹黨的十九大和十九屆一中、二中、三中、四中全會精神,以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,按照黨中央、國務院部署,突出信用評級業治理體系和治理能力現代化目標,明確行業規範發展的政策導向,建立健全統一監管的制度框架。同時,《辦法》與國際評級監管準則在加強外部監管、提高市場透明度、促進行業競爭、強化責任追究等方面相餃接。《辦法》主要涵蓋四個方面︰一是建立市場化約束機制。弱化事前監管,信用評級機構完成機構備案後再向相關部門申請業務資質,有助于信用評級機構開展充分的市場競爭。二是以事中、事後管理為重點。加強對信用評級機構在獨立性、透明度、利益沖突管理、評級程序規範等方面的監管,要求信用評級機構進行充分信息披露,便于市場各方對信用評級機構的評級質量、評級技術、人員配備、從業經驗等做出比較和判斷。三是健全符合管理實際的監管模式。基于現有監管格局,明確人民銀行為信用評級行業主管部門,發展改革委、財政部、證監會為業務管理部門,依法實施具體監管。《辦法》作為行業基本監管規則,與分市場、分品種的業務管理規則相補充,既建立了統一監管框架,又體現了各業務管理部門評級監管的相對獨立性。四是明確相關部門的監管權及各方法律責任。

  5、《辦法》的適用範圍是什麼?

(順發小編︰admin)

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